其中100余人已被采取刑事强制措施,支付宝买单了

日期:2020-09-16 11:42:48 来源:互联网 编辑 : 小优 阅读人数:10

9月15日上午,海口市反诈中心召开通报会,通报一起出借、出售银行卡或企业银行账户的违法犯罪行为,依法对1652名犯罪嫌疑人实施惩戒。银行对公账户是企业用于日常转账、结算、收付的交易账户,相对于个人账户

9月15日上午,海口市反诈中心召开通报会,通报一起出借、出售银行卡或企业银行账户的违法犯罪行为,依法对1652名犯罪嫌疑人实施惩戒。

其中100余人已被采取刑事强制措施,支付宝买单了(图1)

银行对公账户是企业用于日常转账、结算、收付的交易账户,相对于个人账户,企业对公账户的资金流动量大,流转资金更为便利,有些不法分子,利用这些便利,在对公账户上做起了文章。

买卖银行对公的犯罪嫌疑人,利用自己的身份信息或指使他人注册虚假公司,并利用公司名义开通对公账户,随后将公司账户,法人代表等完整信息,公司公章,银行卡及密码等“全套”资料,以每套500元至1000元的价格转卖给从事电信网络诈骗的人员用于作案,电信网络诈骗作案人员骗取资金后,会迅速将资金转入多个对公账户进行流转,从而形成了一条网络黑色、灰色产业链条。

其中100余人已被采取刑事强制措施,支付宝买单了(图2)

买卖公民个人信息、手机卡、银行卡、对公账户、工商营业执照、网络社交工具、网络支付账户等违法犯罪行为为诈骗团伙提供犯罪工具,已成为助推电信网络诈骗犯罪的“黑灰产业”

其中100余人已被采取刑事强制措施,支付宝买单了(图3)

海口警方联合中国海口中心支行开展集中整治专项行动,依法对1652名出借、出售银行卡或企业银行账户的个人实施惩戒,其中100余人已被采取刑事强制措施,相关涉嫌违法犯罪线索,公安机关正在进一步侦办中。

其中100余人已被采取刑事强制措施,支付宝买单了(图4)

被惩戒者会受到哪些惩戒?

陈某某,23岁,海口人,公司职员,经同学游说开办对公账户可以挣钱且对个人不会有影响,于是通过注册多个公司后去银行开办对公账户获利1000元。2020年6月,陈某某涉嫌买家机关证件罪被公安机关采取刑事拘留强制措施,其也被列入此次惩戒名单。

被惩戒后会受到什么具体影响呢?办案民警向记者介绍,根据《中国关于加强支付结算防范电信网络新型违法犯罪有关事项的》《中国、对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的》等文件相关规定,主要有以下几点影响:

一是5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得开设新账户。也就是说,被惩戒的人,五年内用不了网上银行,用不了各大银行的APP,也用不了包括微信、支付宝在内的支付账户。你想给别人转账哪怕1分钱,都要跑到银行网点,排队拿号到柜理,更别说用微信、支付宝买单了,仿佛一下子回到了原始社会。

也许有人会说,给我停了这些业务,我开设不了新账户,但是我可以用别人的账户啊。从理论上说这是可以的,但是借给你账户那个的要承受被惩戒的风险,况且,现在越来越多的支付需要人脸识别等生物认证措施,使用别人的账户所受的限制肯定也会越来越多。

二是惩戒期满后,新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。好不容易熬到了5年,如果再去开设银行非柜面业务或者微信、支付宝账户等,可能就不是现在拿着身份证、分分钟搞定这么简单了。

三是会影响到个人的征信。也就是说,一旦你被惩戒,在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响,要么额度受影响,要么直接不批。

以上这些只是公布的几条惩戒措施,另外根据相关法律规定,买卖、转借、转租身份证件、银行卡、手机卡、对公账户或者工商营业执照等,如果被用于实施电信网络违法犯罪活动的,还涉嫌以下违法犯罪:一是依据《刑法》第二百八十七条之二规定,构成帮助信息网络犯罪活动罪;二是依据《刑法》第二百八十条规定,构成买家机关公文、证件、印章罪;三是明知他人实施诈骗犯罪,为其提供信用卡、手机卡等帮助的,以共同犯罪论处!

警方在此郑重提醒广大市民群众:国家对出租、出售、出借银行卡或支付账户的惩戒措施极为严厉,对个人影响非常深远,当前,全国各地警方和金融机构已经开始大规模应用惩戒的相关规定,请广大群众特别是大中专学生,一定要珍惜自己的信用,不要为了蝇头小利而被骗子利用,触碰法律底线,葬送了自己的大好前程。

本文相关词条概念解析:

账户

账户是指在会计工作中,为了反映有关单位的经济活动情况及其结果,对其所有经济业务所作的分类记录。帐户具有一定的格式,除列明帐户名称(又称会计科目)外,通常设有日期、记帐凭证号数、摘要、借方、贷方、余额等栏。账户(Account)是用来记录各个会计科目所反映的经济业务内容的一个空间或场所。

网友评论

相关阅读

友情链接: 网站地图

为全球用户24小时提供全面及时的中文资讯

声明:本站不提供任何视听上传、存储服务,所有内容均来自正规视频站点所提供的公开引用资源,如有侵权信息请联系我们删除

COPYRIGHT © 2007-2018